央行初步检查结果出炉！严管的目的究竟为何？ - 网赚论坛

央行营业管理部1月18日公告称，自联合调查组进驻“币行”、“火币网”后，初步发现这些比特币交易平台违规开展融资融券业务，导致市场异常波动。此外，这些平台均未按规定建立相关反洗钱内控制度。提醒机构及个人投资者应高度重视该平台存在的风险隐患，维护好自身财产安全。

初步检查发现，“比特币中国”交易平台存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。机构及个人投资者应高度重视该平台存在的风险隐患，维护好自身财产安全。

一位业内人士表示，所谓的违规开展的融资融币业务，事实上指的就是杠杆配资。

而上述3家国内最大的比特币交易所在监管挥舞的大棒下，目前均已停止了相关杠杆业务。

币行方面表示，平台已按照央行的要求停止融资融币服务，并完善和健全反洗钱制度。

火币网创始人李林表示，目前检查还在继续，将积极配合检查。澎湃新闻从知情人士处得知，火币网的杠杆配资业务在1月16日就已经暂停。

而比特币中国表示，将继续积极配合央行联合相关部门发起的检查，并做好整改工作，目前平台运营正常。一位管理人员表示，该业务已经于上周央行现场检查后暂停。

央行对比特币的这次出手，与2015年股市震荡之时，监管层严查股市场外配资有所相似。当时市场上最主流的配资工具，阿里巴巴集团旗下上市公司恒生电子的金融平台开发出的HOMS系统不得不关闭账户开立功能，并通知所有客户不得再对现有账户增资，来配合监管侧去杠杆”。

黄金钱包首席研究员肖磊表示，

另外一点，很多似懂非懂的分析放大了比特币转移资产和洗钱的功能，导致央行等监管层压力较大，不得不开始检查。

业界猜测，未来央行可能对比特币交易平台设置一些红线。肖磊认为，此次监管很难对比特币交易平台一刀切，因为比特币本身是一个试验，在全球各国都存在比特币的交易，中国不可能单方面禁止，而且央行也需要这方面的研究和人才，需要培养对数字货币的认识，实际上比特币市场的存在，是在给未来中国央行发行数字货币做用户教育。未来可能画出一些红线，防止比特币平台越界。

自监管层展开行动以来，国内几大平台的比特币交易量呈现显著下滑趋势，再加上“去杠杆”的影响，预计对平台营收影响较大。
　　
业内资深人士表示，一旦交易所停止杠杆后，很有可能恢复收取交易手续费，“这将成为停止杠杆后的交易所收益的主要来源。据推测，若是恢复手续费，应该在千分之一以内。”

据了解，提现手续费和“加杠杆”服务费是国内比特币交易平台目前的主要盈利模式。在提现手续费方面，以比特币中国为例，比特币现货人民币交易中，用户每提取1枚比特币（平台称“比特币提现”）向平台支付的提现费用为0.0001枚比特币；用户进行人民币提现，小于200元人民币，手续费2元人民币，超过200元人民币，手续费0.38%。在“加杆杆”服务费方面，以火币网为例，当用户进行杠杆操作时，平台对杠杆部分计息收费，火币网杠杆日利率0.1%。