比特币或成美国犯罪分子在线洗钱新工具

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2013-08-06 16:51 来源：http://www.cs.com.cn/hw/hqzx/201306/t20130603_4009832.html

北京时间6月3日早间消息，据美国IT网站PCWorld报道，美国在线支付服务Liberty Reserve因涉嫌从事大规模在线洗钱交易而被关闭。这引发了比特币可能会被犯罪分子当作Liberty Reserve替代工具的担忧。
　　从事非法活动
　　美国纽约检察官办公室日前对Liberty Reserve的运营商提出了指控，称该公司为犯罪分子提供各类违法服务，用于洗钱，以及购买毒品、儿童色情内容、被窃身份信息等违禁品。包括创始人亚瑟·布多维斯基(Arthur Budovsky)在内的七名嫌犯受到了指控，其中五人已在西班牙、哥斯达黎加和纽约等地遭到拘留。
　　Liberty Reserve之所以大获成功，最主要是它能帮助用户以匿名的、不可追踪的方式开展金融活动。该公司先进的系统利用第三方交易平台，处理进出Liberty Reserve账户的金融交易。这样一来，Liberty Reserve便不会搜集客户的银行信息。
　　随着Liberty Reserve的关闭，还有其他什么方式能支持匿名交易呢？答案是像比特币这样的分散式在线货币。这种点对点数字货币并不仅仅是一连串的数字那么简单。人们只要下载了开源客户端，让自家电脑参与解决数学难题，只要最终获胜，就能获得这种虚拟现金。
　　比特币用户会获得一个号码，可以匿名进行交易。他们能在各类在线交易平台使用比特币，还可以通过多个交易平台将比特币兑换成现金。日本Mt. Gox是全球最大比特币交易市场，目前处理着全球80%的比特币交易。
　　实际上，网络犯罪分子早已在利用比特币从事不法活动。例如，一个名叫“Silk Road”的黑市毒品交易网站，在出售海洛因、可卡因、大麻等毒品和各类药品时，就允许用户用比特币支付。
　　币值大幅波动
　　虽然比特币在Silk Road规模相对较小的交易中作用突出，但在Liberty Reserve处理的大规模非法交易中，这种数字货币基本上派不上用场。例如，犯罪分子最近曾通过Liberty Reserve，将窃自27个国家自动取款机上的4500万美元“洗白”。
　　比特币之所以难以用在大规模非法交易活动中，一个主要障碍是它的价值波动太大。例如，由于新买家的大量涌入，以及随之而来的软件故障，今年4月比特币的价值从266美元，跌至最低的105美元。
　　市场研究机构Javelin Strategy and Research分析师阿方斯·帕斯库亚尔(Alphonse Pascual)说：“最高级的犯罪分子往往是商人，所以他们希望保证自己的投资不缩水，保证收益稳定，比特币显然无法满足他们的这种愿望。”
　　难以填补空白
　　不过，Silk Road已经轻松化解了这个难题，它提供一种保值服务，一旦客户出现什么损失，都由Silk Road来承担，从而保证了稳定的收益。但这种做法不可能获得大型犯罪集团的青睐。
　　在犯罪分子眼中，比特币还存在另一个问题，那就是它已经引发了广泛关注。政府监管机构和执法机构已经对比特币的工作和交易机制了如指掌。今年4月，美国国土安全部查封了比特币交易商Mutum Sigillum(Mt. Gox旗下子公司)的银行账户。搜查令称，Mutum Sigillum正在采用一种未获执照的交易服务，此举违反了美国法律。
　　网络犯罪分子能否找到其他解决办法，让比特币变得更有用，目前尚不得而知。但在短期内，它不可能填补Liberty Reserve留下的空白。实际上，Mt. Gox已开始要求客户在进行非比特币交易时，必须提供个人身份。帕斯库亚尔说：“比特币可能会接管Liberty Reserve处理的一些流量，但我认为不会太多。”(扬帆)