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央行营业管理部1月18日公告称，自联合调查组进驻“币行”、“火币网”后，初步发现这些比特币交易平台违规开展融资融券业务，导致市场异常波动。此外，这些平台均未按规定建立相关反洗钱内控制度。提醒机构及个人投资者应高度重视该平台存在的风险隐患，维护好自身财产安全。
据链行（Lhang.com）数据显示，公告一出，比特币价格应声跳水，在1月18日晚9点跌破5800元，但随后币价逐渐回升，截至1月19日15:00，比特币价格为6071元。
图为链行（Lhang.com）1小时线
为防范化解比特币、莱特币等市场风险，摸清“比特币中国”交易平台的风险隐患，1月11日，中国人民银行上海总部、上海市金融办等单位组成联合检查组对该交易平台开展现场检查，重点检查该企业是否超范围经营，是否违规开展信贷、支付、汇兑等相关业务，是否有涉市场操纵行为，反洗钱制度落实情况及资金安全隐患等。
初步检查发现，“比特币中国”交易平台存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。机构及个人投资者应高度重视该平台存在的风险隐患，维护好自身财产安全。
一位业内人士表示，所谓的违规开展的融资融币业务，事实上指的就是杠杆配资。
而上述3家国内最大的比特币交易所在监管挥舞的大棒下，目前均已停止了相关杠杆业务。
币行方面表示，平台已按照央行的要求停止融资融币服务，并完善和健全反洗钱制度。
火币网创始人李林表示，目前检查还在继续，将积极配合检查。澎湃新闻从知情人士处得知，火币网的杠杆配资业务在1月16日就已经暂停。
而比特币中国表示，将继续积极配合央行联合相关部门发起的检查，并做好整改工作，目前平台运营正常。一位管理人员表示，该业务已经于上周央行现场检查后暂停。
央行对比特币的这次出手，与2015年股市震荡之时，监管层严查股市场外配资有所相似。当时市场上最主流的配资工具，阿里巴巴集团旗下上市公司恒生电子的金融平台开发出的HOMS系统不得不关闭账户开立功能，并通知所有客户不得再对现有账户增资，来配合监管侧去杠杆”。
黄金钱包首席研究员肖磊表示，
“比特币交易平台开发出来的诸多衍生产品，已经具有了很高的风险，如果没有设置一定的门槛，让普通投资者参与其中的话，风险是巨大的，比如杠杆类业务，确实需要更加透明和更严格风控体系才行。”
肖磊认为，此次监管的目的实际上有两个：
一个是随着比特币价格持续走高，诸多资金开始追逐比特币，甚至大爷大妈跑步进场，各种借助比特币的骗局频发，如果再不介入，很多骗子就会更加有恃无恐。
另外一点，很多似懂非懂的分析放大了比特币转移资产和洗钱的功能，导致央行等监管层压力较大，不得不开始检查。
业界猜测，未来央行可能对比特币交易平台设置一些红线。肖磊认为，此次监管很难对比特币交易平台一刀切，因为比特币本身是一个试验，在全球各国都存在比特币的交易，中国不可能单方面禁止，而且央行也需要这方面的研究和人才，需要培养对数字货币的认识，实际上比特币市场的存在，是在给未来中国央行发行数字货币做用户教育。未来可能画出一些红线，防止比特币平台越界。
自监管层展开行动以来，国内几大平台的比特币交易量呈现显著下滑趋势，再加上“去杠杆”的影响，预计对平台营收影响较大。
业内资深人士表示，一旦交易所停止杠杆后，很有可能恢复收取交易手续费，“这将成为停止杠杆后的交易所收益的主要来源。据推测，若是恢复手续费，应该在千分之一以内。”
据了解，提现手续费和“加杠杆”服务费是国内比特币交易平台目前的主要盈利模式。在提现手续费方面，以比特币中国为例，比特币现货人民币交易中，用户每提取1枚比特币（平台称“比特币提现”）向平台支付的提现费用为0.0001枚比特币；用户进行人民币提现，小于200元人民币，手续费2元人民币，超过200元人民币，手续费0.38%。在“加杆杆”服务费方面，以火币网为例，当用户进行杠杆操作时，平台对杠杆部分计息收费，火币网杠杆日利率0.1%。
本文转自：共享财经
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发表于 2018-1-13 18:03:02
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