BitLicense新规将减轻比特币初创企业负担

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纽约金融服务部门(NYDFS)已经宣布,它正在考虑创建一种特殊类型的针对小企业和初创企业需求的过渡BitLicense法案。



特别许可证允许满足特定条件的比特币创业公司，在一个确定的时间段内以更灵活的监管框架内运作,在此期间也将进行对业务的检查。


NYDFS的转变策略是在主管 Benjamin M Lawsky参加Money 20/20开放日的主题演讲时正式宣布的,这是一个为期5天的会议，有来自其他行业的知名人士，包括卡梅伦和泰勒·文克莱沃斯， Circle CEO杰里米·阿莱尔和Blockchain首席执行官尼古拉斯·卡里，等等。


在事先准备好的讲话中,劳斯基制定了他们部门的决定，说明了NYDFS正寻求应对批评它从比特币面临社区在规定的90天的评论时间。


Lawsky说:“我们在整个征求意见期间，听说一直有一个问题是关于监管新兴的虚拟货币企业的合规成本问题。必须有一种方式为创业启动粉碎巨大的合规成本，同时且遵守游戏规则。”


此外,劳斯基宣布NYDFS也可能寻求指定一个“专业考核小组”,将监督初创公司和他们的牌照申请，从而有助于缓解创业公司的负担。

决定因素


接着，Lawsky提出了一系列在决定是否批准其提出的过渡期的BitLicense时，NYDFS可能考虑的因素。


这些因素包括：


预期交易及业务量


降低风险的控制装置已经到位（比如债券或者其他保险）


申请人的业务性质和范围


是否已被执法网当作一个资金服务业务实体注册。


Lawsky补充说，NYDFS的最新提案的灵感来自于他的机构从比特币社区收到的一封信。此外，他还表示，他希望这封信能尽快公之于众。


Lawsky表示，在维护消费者权益和给予比特币产业成长土壤之间，他希望NYDFS能够“缔造一个平衡”。“那些致力于以正确的方式做正确的事的创新的新公司，我们希望它们会想要在纽约（世界的金融中心）做很多的商业贸易”。

对消费者的承诺


整个谈话中，Lawsky都强调：尽管新的规定减轻了比特币初创企业的负担，但是NYDFS仍将继续致力于保护消费者免受非法活动。“我们不能抛弃防止洗钱的重要任务，那样将会有利于滔天罪行。”Lawksy说。


Lawksy强调了从事不当行为的数字货币初创企业将面临严重的处罚，所有这些企业的经营都必须严格满足反洗钱（AML）的标准。然而，Lawksy认为，小型初创企业中会有以下潜在风险：


在监管的更小的社区银行单位中，我们面临着同样的问题。我们认识到，如果一个金融企业有12名雇员，其中只有9个人员合规，那么这就不是一个成功的商业模式。


Lawksy最后总结建议，最新版的BitLicense将很快向公众征集建议，而最终版本将在2015年1月公布。