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比特币是一个梦，比特币市场的中国玩家们仍然沉迷其中，不过终有梦醒的一天。比特币炒作热潮的肥皂泡或者气球目前虽然经过挤压，仍未破灭。后续的发展就如同历史上出现的“互联网泡沫”、“郁金香泡沫”一样，拥有大部分甚至绝大部分比特币的资本联合体因为共同行动而大发其财，在高价区卖出比特币以及其他电子币之后扬长而去，中小市场参与者则掏空自己的钱包，买下了对他们没有任何实际意义的电脑数字符号，最终血本无归。一旦对中国中小资本所有者剪羊毛或者割韭菜完成，这些电子币届时还赶不上郁金香泡沫破灭后随意丢弃于大街、与垃圾无异的郁金香植株，也赶不上“互联网泡沫”破灭后那些破产的网络公司的股票，至少郁金香植株和股票在褪去了炫目的市场光芒之后还有物理存在。
美国是比特币的最大持有国
2009年2月11日，一个名叫“中本聪”的人发表论文，详细讲述了比特币的技术原理。域名bitcoin.org的比特币官方网站，注册于2008年8月18日，域名和服务器都托管在芬兰赫尔辛基的一家小型主机托管商Louhi Net Oy处。第一个使用比特币的是一个使用密码邮件的人，身份无从查证。2010年12月，比特币崭露头角，引起“维基揭秘”注意。这家自称“反对权威”、“倡导自由”的网站称，愿意以比特币形式接受捐赠；但是遭到“中本聪”的婉拒，理由是“比特币尚处于测试第二版婴儿期，你最多从中捞点零花钱，但因此引发的热度却足以就此毁掉我们。”2011年4月，“中本聪”针对媒体追踪最后一次公开留言：“我转做其他事情了。”除了比特币项目之外，在整个互联网上再也找不到这个神秘人物的任何痕迹。有人对其“说明书”做了研究，最后得出的结论是，“中本聪”可能出生在美国，甚至可能是Google公司或美国国家安全局一神秘小组代号。
据财经网(博客,微博)2014年1月13日报道，花旗分析师Steven Englander撰文称，在比特币的世界中，0.1%的人拥有50%的比特币，1%的人拥有80%的比特币，比特币世界的基尼系数已经高达0.88，据估计，全球共有100万人持有比特币。其中最富的47个人拥有30%，另外900个人拥有20%，另外的1万人拥有25%，剩下的约100万人拥有20%，还有5%不知去向。所以，简单总结一下，就是0.1%的人拥有50%的比特币，1%的人拥有80%的比特币。莱特币的集中程度也类似。所有的比特币和莱特币的大户都是在价位极低时早早就入场。
在2013年10月，“丝路”就遭到美国FBI查封，“丝路”创始人罗斯•乌尔布莱特也遭到逮捕。资料显示，“丝路”创立于2011年，是一家可以让用户实现匿名运作的黑市购物网站；由于“丝路”交易结算时采用的是比特币，这也使得“丝路”成为毒品交易的比特币平台。通过“丝路”网站流通的比特币总价值约12亿美元。查封行动使得美国的FBI成为比特币的最大持所有者之一。据有心人统计，在比特币十大持有者当中，美国FBI赫然在列，FBI持有约17.4万枚比特币量，位居第9位。此外，美国孪生兄弟泰勒•温克莱沃斯和梅伦•温克莱沃斯（2008年北京奥运会双人赛艇项目冠军）曾经对《纽约时报》表示，他们购买了价值1100万美元的比特币，总计已经拥有全球1%的比特币。
据比特币中国网站2013年5月28日的《比特币发展历史上最重要的10张图》介绍，在此文发布时间之前，比特币的主要挖矿活动发生在美国，而且那时的挖矿获得比特币的难度远不如现在这么高。美国是下载数量最大的国家，中国开始的下载量并不大，直到中国中央电视台去年播出比特币的纪录片后，下载量开始大幅上涨。俄罗斯也是早期的使用者，但随着世界其他国家的增长，俄罗斯增长放缓。2012年，从比特币钱包下载量来看（不包括其在来自未知地点的41000次下载中的份额），中国排在第6名或第7名，下载量不足28000。相比之下，2012年美国的下载量是244000。中国对比特币的兴趣在2013年出现猛增。2013年1月份，中国仍落后于美国、英国、德国、俄罗斯和加拿大；2月，中国超过英国，跻身第2；5月，中国下载量达84000次，一度排名第1，超过了美国；6月，中国排名回落到第2名。按照比特币的早期国别分布来看，美国人的持有总量最多。在市场中，市场的实际控制人或者操纵者，从来就不会以真面目示人，关于他们的信息总是残缺不全。比特币市场也如此。
比特币起源于美国，创始者“中本聪”的身份耐人寻味，而且主要核心技术仍然被美国人掌握，至于这些技术是否留有后门，抑或存在隐患，不得而知。对这些后门或者隐患如何利用，是善意利用还是恶意利用，取决于美国人的意愿。另据Business Insider报道，去年11月5日，两名来自美国康奈尔大学的研究人员表示，他们已经发现了比特币的一个基本缺陷，这一缺陷或导致比特币货币体系崩溃。美国康奈尔大学计算机科学系副教授Emin Gün Sirer和该系的学者Ittay Eyal的研究表明，该基本缺陷与比特币的 “挖矿”流程相关。当很多矿工一起合作时，他们可以获得更多非“公平份额 ”的比特币，这将导致整个系统被垄断；报告指出：“比特币的问题存在于其工作方式，少数矿工群体能够获得的收入超过其公平份额。这将由分散化控股方式转化成某些小团体的集中控股。这些团体将决定参与挖矿的人员以及挖矿的过程，他们甚至可以凭自己的意愿随意停止采矿。还有传言称，目前最大的两个“矿池”已经控制了比特币网络53%的计算能力。在比特币的挖矿越来越困难的情况下，就存在少数人在越来越困难的挖矿活动中掌握大份额数量比特币的现实可能性。
美国《洛杉矶时报》网站2月10日报道，戈克斯山公司发现比特币软件的一个漏洞；网上有些人可以改变交易细节，使得从一个比特币钱包转账至另一个的交易看起来并没有进行，但实际上已经完成了；这可能导致交易重复进行。这表明比特币除了是一个非常危险的投机性游戏的组成部分之外，没有任何其他角色。或正如波士顿大学金融专家马克•威廉斯1月份在纽约所说：“比特币是一项应该留在实验室的试验，直到它能满足成为有益交易货币的基本标准。”威廉斯还说：“比特币基于一种有缺陷的自律学说，现在裂痕开始出现了。”
蹊跷的Mt.Gox倒台案
Mt.Gox倒台案是近年有关比特币的标志性事件。在比特币世界中的人们对于此事可谓耳熟能详，但是在这件事情上的很多信息，究竟折射什么，我们有必要重新考量。
我们先来看看Mt.Gox倒台案。Mt.Gox比特币交易所位于日本东京，被中国玩家俗称为“门头沟”，鼎盛时期承担着全球约80%的比特币交易，拥有100万用户。2014年2月7日，Mt.Gox发生技术故障，用户无法正常取款，整个平台不得不暂停交易，比特币兑换价当日一度下跌25%。在2月10日Mt.Gox发布解释声明没多久，比特币盘中数秒内又大跌80%。2月25日中午，Mt.Gox平台比特币风暴再起，网站的“告客户书”称，为保护客户和交易平台利益，将暂停所有交易。短短几个小时内，Mt.Gox比特币由260多美元暴跌至110多美元，跌幅50%左右。Mt.Gox的一名律师说，该平台持有的比特币几乎全部“不翼而飞”，包括用户账号中的大约75万比特币以及Mt.Gox自身账号持有的大约10万比特币。以其他交易网站2月28日晚间1比特币对550美元的行情计价，意味着Mt.Gox损失可能达达4.67亿美元。根据Mt.Gox当时的说法，公司资产总额约38亿日元，流动性负债总额约65亿日元，陷入资不抵债境地，只好在日本、美国提请破产保护。此外，Mt.Gox交易账户上尚有约28亿日元余额。另据日本媒体报道，Mt.Gox在全球的用户约100万，以海外用户为主，包括不少１万美元以上数量级交易的用户。
1、涉嫌欺诈？
“其实我们一直怀疑Mt.Gox在自己坐庄跟客户玩对赌，只是现在拿不到证据。去年以来，Mt.Gox的交易就显得很不正常，经常无法兑币取款。”曾在Mt.Gox上交易的玩家表示。更有玩家怀疑Mt此次的破产有可能是商业欺诈,是监守自盗的违法行为；只是想知道真相,如果真是如此,马克•卡佩莱斯应该被绳之于法。在稍后比特币中国等的联合声明中，称比特币机构应该为比特币保管者设立高门槛，包括适当的安全保护措施、由第三方定期进行审核和测试、商业实体所需的充足的资产负债表和储备、透明而负责的客户曝光渠道以及不得利用客户资金进行自营或在杠杆交易中进行保证金贷款。而作为金融服务提供商，Mt.Gox 完全没有满足这些基本要求。
3月9日,黑客攻克了Mt.GoxCEO马克•卡佩莱斯的Reddit和Blog的账号,并且通过这些账号向全世界的Mt.Gox的持币者们公开了Mt自创办以来一直到2013年11月的所有交易记录。交易数据显示:2011年8月27日,Mt.Gox创建了一个名为TIBANNE_LIMITED_HK的超级账户,这一账号在Mt.Gox宣布破产之前总共进行了交易量为280万比特币的交易,交易额达到了35亿美元,而这些交易的手续费都是0。而在2013年3月的交易记录上,这一账号已经缩写为THK,所有的操作都是卖出。继这一数据被公布以后,很多持币人认为Mt这是在做空市场,进而演变成为今年2月份时的“监守自盗”,大量持币者怀疑这或许是由Mt.Gox公司精心策划的新版“庞氏骗局”。美国集体诉讼的首席律师也将该公司的破产指责为诡计,集体诉讼律师之一的StevenWoodrow向法官表示:“这个案件涉及大规模的诈骗,他们声称将把服务器和其他资产交由Karpeles托管,这难以令人信服。”这一账号不仅显示了比特币的投机方向，在美元盘购买一个比特币，继而在日元盘出售一个比特币,其结果不仅把美元换成了日元，而且美国的比特币通过互联网跨境投机，在日本以更高价售出；而且也表明Mt.Gox通过自身的平台在操纵市场。
2、黑客攻击？
Mt.Gox在向达拉斯法院提交的文件中表示,迄今的深入调查显示,是黑客攻击导致了比特币失窃,这是源自比特币算法的软件漏洞。2月25日， Mt.Gox首席执行官马克•卡尔普勒当天在东京举行的新闻发布会上鞠躬致歉，称“比特币丢失是因公司系统存在漏洞”。MT.GOX技术隐患存在已久。Mt.Gox曾面临一系列长期的技术问题。交易平台的技术漏洞在去年夏季就已开始出现，这个问题一直未能得到有效解决，直至问题变得更加严重，Mt.Gox停止了所有客户取现。在网络平台的交易中，每个比特币的转账信息都会合成一个散列上传至区域链中。尽管每个转账钱包都有无法伪造的数字签名，然而转账信息的散列却可以伪造。当黑客想要借此牟利时，他们会利用比交易者更低的网络延迟抢先一步向区域链发送伪造的散列，在用户的真实散列到达前得到数字签名，从而通过验证完成转账。用户的散列则无法再次通过验证，因而会使用户得到转账失败的反馈。虽然伪造的散列无法给黑客带来真的比特币入账，但他们一旦伪造成功就会向Mt.Gox申诉转账失败，要求索赔。因为核实转账的唯一途径就是对比区域链中的散列数据，但因为上传至区域链中的散列已被伪造，无法找到和转账信息相符的散列，只能认为是转账失败，而不得不向黑客进行赔偿，蒙受了巨额损失。该漏洞被称为“可塑交易”。
美国媒体报道了一份在网上流传的文件，其中透露MT.GOX受到黑客攻击，总共744，408个比特币失窃，盗取行为持续几年未被察觉。根据维持比特币网络运营的非营利性机构比特币基金会首席科学家Gavin Andresen称，这完全是MtGox自身的问题。他表示：该漏洞早在2011年就被公布，任何参与交易比特币并拥有网上钱包的组织都应该事先预防这种情况的发生。事实上,用户几乎不可能证明平台是恶意偷走和卷走用户的钱财,除非是像GBL(虚拟电子货币交易平台)那样在制度原理上很明显是搞传销的例子,否则很难得到司法机关的认同。Mt.Gox宣称被黑客偷了,到底是监守自盗还是真的被偷了,用户无法证明,执法机关也很难证明。”有玩家如是说。其他比特币的开发者曾纷纷呼吁MtGox尽快解决问题恢复交易，并称所谓的“可塑交易”不过是无稽之谈。比特币资深玩家二宝告诉记者，“门头沟”自2011年以来就不断出现小bug（漏洞），被重复提现的问题屡遭玩家投诉。这在技术层面并不难解决，但重复提现增加了交易次数，“门头沟”可以因此多收手续费，因此对漏洞持放任态度。据他介绍，“门头沟”成立至今已经多次易主，如今的CEO早已不是当初的创始人，公司管理问题频发，倒闭是迟早的事情。黑客与Mt.Gox究竟是不是有着内在关联我们没有证据，但是明眼人能够看出所谓的“索赔”同样是一种财产隐匿和转移方式。
3、中国玩家的维权困境
面对汹涌的舆论浪潮，因巨额比特币被盗而破产的Mt.Gox稍后在其官方网站上表示,又在一个“钱包”中找到了近20万个比特币,价值约1亿多美元。对“MT大中华用户维权联盟”QQ群里的500多名受损失用户来说,这是近一个月来难得的一条“好消息”。在“MT大中华用户维权联盟”QQ群里,542个成员都是比特币的拥趸。群主向记者介绍, “群里的人被套住的总共有4.4万个比特币,最多的人被套住5000多个。”网名为“崩盘了快割肉”的人告诉《法制日报》记者,“很多人赔上了全部家当”。群内成员大部分都是在这次动荡中受到损失的用户。上月底,美国伊利诺伊州居民格雷戈里•格林向芝加哥联邦法庭提交了集体诉状,并自称代表向Mt.Gox付过佣金或在那里有比特币等货币的所有美国居民，追索Mt.Gox网站崩溃和交易中断造成的数以百万计的美元损失。3月11日,美国联邦法院法官表示将暂时冻结Mt.GoxCEO马克•卡佩莱斯的美国资产。同时,针对卡佩莱斯的资产冻结还适用于Mt.Gox的美国子公司和日本母公司Tibanne,但由于Mt.Gox已先后在日本和美国申请了破产保护,可暂时免遭债权人诉讼。
3月18日晚间,Mt.Gox恢复了用户登录页面。这一度让群里的受损失者兴奋了一把,但很快他们就发现,用户只能通过登录账号查询比特币账户及余额。Mt.Gox发表声明称:“此举只是为了方便所有用户,暂不提供与民事再生法案相关条例有关的任何索赔。”正如这份声明所说,除了对着账户里已经变为符号的余额哀叹外,中国的Mt.Gox用户别无他法。“申请破产以后,该平台上的用户基本上已是血本无归,无论是比特币还是法定货币(美元)都无法拿回。这其中包括大量中国用户,而他们的维权难度非常之大。”交易平台“比特币中国”副总裁凌亢告诉《法制日报》记者。相关法学专家也表示,由于比特币在各国法律中地位不统一,维权中产生的管辖权争议、法律适用等问题都亟待厘清。比特币玩家的维权就将面临诸多因素的干扰:比特币的价格波动非常大,在维权的过程中到底以什么价格计算。此外,比特币自身所具有的“匿名性”特点同样为维权埋下了巨大的隐患。比特币与现金不同，如果银行保险（放心保）库中的现金被盗，然后分散到很广的地方，可能就难以追踪了。但每一枚比特币都有标识，每一笔交易都有账目记录，窃贼难以在不为人知的情况下将大量比特币提现。
在这场跨国维权中,中国玩家是“当事人”,却也是“旁观者”。无论确属被盗还是恶意欺诈,维权的困境对于中国的比特币玩家而言是一样的。国内玩家已经栽在“门头沟”里自不待言。问题还在于，已经生成的比特币从Mt.Gox转移到黑客的手上，Mt.Gox被盗窃了77.4万枚比特币，约占全部比特币发行量的6%。77.4万枚比特币，如果按照每枚300美元计算，价值2.32亿美元，约14.3亿人民币。被“黑”的Mt.Gox以及其他一些平台的比特币会落到谁的手里？比特币是美国人的技术创新，黑客的幕后黑手策划网络盗窃对技术能力也是有要求的，不是什么人都可以玩“黑”一把！从Mt.Gox事件的明暗两个层面来看，在此番博弈中处于最有利地位的还是美国人。
4、反洗钱案的悬疑
2013年5月30日，Mt. Gox宣布将开始对所有试图存取除比特币外的货币账户进行“验证”。此举意味着用户必须提交政府身份证明和公用事业账单或者他们所属公司的信息，然后才能用比特币兑换传统货币，Mt. Gox试图在匿名性和反洗钱法之间达成小心谨慎的平衡，规定1,000美元以下的交易无需进行账户验证，只有金额更大的交易才要求验证。2013年早些时候，该公司首席执行官马克•卡佩利思“强调”他的第一要务是使比特币作为一种成熟货币实现合法化、而不是保持其匿名性。“如果把比特币作为匿名货币来使用，这只会带来更多的问题。”当时他说，“比特币可以是匿名的。但这么做还为时尚早。政府机构没有做好准备，而与合作的那些银行都希望能万无一失。”就在Mt. Gox控制了超过全球半数的比特币交易并且提出这些新限制前夕，美国政府刚刚对完成一轮对在线货币的严厉打击，5月上旬对另一个数字货币服务Liberty Reserve提出诉讼，指控其通过旗下匿名支付系统卷入了一项60亿美元的洗钱活动。5月上旬，Mt. Gox在美国的比特币美元兑换中介Mutum Sigullum因为没有登记货币转移业务而被美国国土安全调查局冻结了账户。此举切断了用现金购买比特币的主要渠道之一，也就是通过美国支付服务Dwolla来购买比特币。
从理论上说，比特币能够在没有银行账户或者任何在线注册信息的情况下使用提供了完全的匿名性，导致比特币成为Silk Road和Black Market Reloaded这类毒品和其他违禁品的在线黑市网站所使用的货币。有海外媒体报道称，几家比特币交易平台（包括已破产清算的Mt. Gox）或许与地下毒品交易和非法服务网站“丝路”（Silk Road）存在瓜葛，从而遭到监管机构调查。根据传票内容，Mt. Gox需要向检察机关递交其客户交易记录以及相关的投资者信息，但是传票中并未提及其他比特币业务。面对集体控诉，Mt. Gox律师顾问建议其首席执行官马克•卡佩尔斯避免赴美，因为一旦证据表明卡佩尔斯涉及上述交易，他或将面临牢狱之灾。不过该案并没有定论可以判断收到传票的几家比特币交易平台是否参与了“丝路”的一些非法活动。在查封活动中，FBI共计罚没2.6万个比特币。其后，比特币交易中介平台BitInstant总裁、比特币基金会副会长查理•舒雷姆（Charlie Shrem）被联邦检察官指控为阴谋洗钱。联邦检察官表示，舒雷姆在事先知晓这些比特币将用于贩毒等非法用途前提下，仍将超过价值100万美元的比特币贩售给“丝路”用户。“丝路”案件随着调查的不断深入，或许越来越多的比特币平台将牵涉其中。
目前日本警方和比特币玩家们正在全力追查Mt.Gox被窃比特币的下落。日本内阁官房长官菅义伟说，日本金融厅和警察厅等部门已经介入调查，正在收集相关信息。日本财政大臣麻生太郎2月28日表示，没有人承认比特币是真正的货币，虽然他预料到比特币会出现崩溃，但没想到这么快；日本现阶段还没有监管诸如比特币等虚拟货币交易的法规；亟须政府各机构联合调查和掌握事态，尽快就比特币交易监管拿出办法。日本消费者厅长官阿南久指出，比特币这一模式并没有得到中央银行和政府的保证，投资者应在充分理解其风险的基础上使用。日本监管当局因为在Mt.Gox的交易者大多是海外投资者，开始采取漠不关心的态度，问题出现后的表态也是姿态性的，所谓的法律行动不过是为了回应舆论而做做样子。
路透社报道，美国纽约曼哈顿联邦检察官办公室已向Mt.Gox等比特币交易所发出传票； 2月初，美国证券交易委员会（SEC）也再度发出警告表示：“一种新的产品、技术或创新——比如说比特币——有可能会引发欺诈和高风险的投资机会。”SEC提醒（美国）投资者警惕比特币及其他虚拟货币中存在的危险，（别受损失）。于是曾经的全球最大比特币交易平台放弃重组计划，并申请破产清算；牵涉洗钱的部分其他平台也停止运行，FXBTC以及比特钱网站就是其中两家。洛杉矶比特币交易平台Kraken还对日本市场虎视眈眈，有意在Mt.Gox倒闭后瓜分市场份额。首席执行官鲍威尔日前在接受日本共同社采访时表示，Kraken将进军日本市场，目前正在酝酿筹建一个日语网站服务于比特币与日元的交易兑换。去年九月，Kraken开始运营比特币与美元、欧元、韩元之间的兑换交易，目前用户总数达到10万。但是监管当局却没有心绪理会这家公司的投资热情，美日两国联手制造的监管环境也给这家公司泼了一盆凉水。随着“黑客攻击”的经常化和反洗钱执法的进行，这两国的比特币交易平台不会好过。Mt. Gox等比特币交易平台的生存空间明里暗里地被挤压。
比特币的全球监管环境
2012年12月6日，欧洲央行(ECB)央行发表“虚拟货币架构”报告：“本报告是为讨论虚拟货币体系提供基础的第一次尝试。尽管这些体系可能在金融创新和为消费者提供另外的支付工具方面发挥积极作用，同时它们显然也会产生风险。”该报告回顾了比特币的历史，评论了其基本特征，包括货币方面和技术操作方面。法国比特币交易平台已经取得PSP资格。2013年8月，德国承认比特币为记帐单位。去年12月3日，荷兰央行公告称，金融监管法无权管辖虚拟货币，荷兰央行从未监控这类虚拟货币，也并未监督使用这类货币的企业。建议消费者在购买比特币这类货币时务必认识到自己在承担风险。据西班牙《阿贝赛报》2月10日报道，俄罗斯政府日前对使用比特币发出一系列警告，称其可能被用于洗钱和恐怖主义融资，因此将其作为俄罗斯卢布的平行货币来使用是非法行为。
亚洲地区多国加强了货币及资本监管，表示将谨防金融风险。在MtGox该网站失效前，日本监管者说，他们无力干预导致人们质疑这种秘密货币可行性的事件。日本财政大臣麻生太郎11月28日表示，他一直对比特币持怀疑态度，日本政府在Mt.Gox事件后应该采取行动。对于比特币，韩国央行的态度与欧洲央行相似。韩国央行表示，若比特币发展成较为广泛使用的支付手段，韩国将考虑把它作为现有货币体系的补充；比特币只是一种虚拟货币，其价格波动很大，具有典型的投机性，应慎重接触。2013年12月24日，印度储备银行警告比特币风险，随后警察查封交易平台，印度境内比特币交易平台不知所措纷纷暂停交易，但是此后政府又没有进一步动作。2013年7月,泰国央行完全禁止比特币在现实中流通交易,成为第一个禁止使用比特币的国家。台湾当局货币政策主管机关曾经明示“比特币不是货币”的一贯立场。金融机构不宜办理比特币相关业务，禁止比特币作为第叁方支付平台的支付货币。此举被媒体称为“斩断比特币在台生路”。
世界各国对于比特币的政策都出于自身对比特币的认识和利益考虑。因为中美两国在全球比特币市场的地位举足轻重，两国监管当局的态度、政府到民间的动作，也就对比特币市场的未来走向至关重要。
我们先来看看美国的监管态度。美联储前主席格林斯潘表示，比特币一年上涨89倍，价格已高得无法持续，而它并不是货币。去年11月18日下午，美国参议院召开了主题为“探索虚拟货币系统在美国社会的发展前景和风险”的第一次听证会。美联储主席伯南克在听证会上表示，比特币“可能拥有长远的未来”，或许能“促进一个更快的、更安全、更有效的支付系统形成”；美联储暂时没有制定针对比特币的监管计划，应该为它们提供相对自由的市场。伯南克在卸任后又在致参议院的信函中重申了类似的观点。美国司法部和证券交易委员会（SEC）的代表则称比特币是一种合法的金融工具。美联储主席珍妮特•耶伦在今年2月27日在美参议院听证会上说，比特币作为一种创新的支付手段，完全独立于银行业，因此，美联储没有监管比特币的权力。
比特币是否能够得到美国的货币业务服务许可尚有三个障碍：其一，还不清楚美国各州是否会设定统一的监管标准，还是各行其是。如果协调设定一致的标准则需要更长时间。其二，反洗黑钱的相关规定在程序上会有多复杂；预防一种还未出现的交易将是极不平凡的挑战。很可能每个想开设比特币账户的人都必须先公布他们的身份和交易记录，或许包括以比特币计价的帐户。除了能否得到许可这一不确定因素之外，比特币的税收也是一个重要问题。
美联储一直对比特币这种可以取代美元支付系统的货币形式高度警惕和默默抵制，但美联储在比特币市场的问题上完全相反。美国是比特币的发源地，也是最早形成交易的市场，但美国假惺惺的装作被逼无奈，在继德国、加拿大等之后才承认比特币的合法性。在美国承认比特币之后的当天，比特币的人民币报价大涨61%，日波动30%左右的剧烈行情在比特币兑美元走势当中比比皆是。在美国，比特币创业公司吸引了大笔风险投资。美国各州及联邦监管者、政治监察部门都表示，需要“平衡”比特币潜在利益与风险的关系。
中国的监管态度可谓对美国亦步亦趋。《中国人民银行法》规定，中国的法定货币只有人民币，也只能由人民银行发行，任何单位和个人不能印制发售代币券代替人民币流通。2009年我国商务部、文化部也发布网络游戏币有关暂行规定，严格管制了网络游戏币的使用。事实上，按照我国法律，比特币不但不可用货币购买，也不能兑换人民币，而目前的比特币交易已超越了网络游戏币的管理范围。2013年12月初，中国人民银行继发布《关于防范比特币风险的通知》后，再度约谈十余家第三方支付公司相关负责人，明确要求其不得给比特币、莱特币（LTC）等的交易网站提供支付与清算业务。中国人民银行副行长易纲从人民银行角度认为近期不可能承认比特币的合法性，但比特币交易作为一种互联网上的买卖行为，普通民众拥有参与的自由，此外，比特币很有特点，具有启发性，个人会保持长期关注。
客观地说，中美在比特币交易上存在显著的监管差异。在美国，办理比特币交易业务需要在开业前得到货币服务业务(MSBs)的官方许可，因此在美国鲜有比特币交易。或许，美国人发明如此“先进优越“的比特币，本来就不是留给自己玩的！从比特币全球格局来看，美国是比特币的主要生成国和供应方，而中国则是目前主要的投机市场和消费方。央行等5部门发出的《通知》对比特币也没有一棍子打死，给人的印象是将比特币部分合法化；监管机构认为，也禁止不了中国公众以比特币作为货币使用，因为比特币不受监管机构控制，只要买卖双方接受，就可以使用比特币。2014年3月21日，有媒体报道称，央行在3月18日发文要求4月15日前停止一切比特币交易。受此影响，17时至19时比特币中国交易价格大幅下挫，从3691元/个跌至3300元/个。当晚9时许，央行官方微博发布消息称，此消息为失实报道，否认叫停比特币交易。松散的监管造成比特币交易在中国爆炸式增长。（待续） (本文作者清湖渔夫系和讯博客著名博主、和讯评论专栏作者)
来源：和讯网 作者：清湖渔夫 |
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发表于 2017-10-22 01:27:38
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